今天先来看看作为我国首家人工智能APP–理财魔方的业绩表现与市场业绩表现的对比，看看它的真实数据到底是怎么样的。

以下数据全部来源于理财魔方：

一、智能投资组合

2月业绩表现

2月智能投资组合平均收益率为-0.09%、比较基准平均收益率为-0.83%。智能投资组合平均最大回撤-3.52%，比较基准平均最大回撤-3.55%，各风险等级组合及各风险等级比较基准本月收益及回撤情况如下：

图一：理财魔方与比较基准2月收益率 数据来源：wind 理财魔方

图二：理财魔方与比较基准2月最大回撤

年度表现

过去一年来智能投资组合平均收益率为7.81%、比较基准平均收益率为2.27%。智能投资组合平均最大回撤-3.96%，比较基准平均最大回撤-7.28%，各风险等级组合及各风险等级比较基准过去一年来收益及回撤情况如下：

图三：理财魔方与比较基准近一年收益率

图四：理财魔方与比较基准近一年最大回撤

业绩归因

以风险等级10为例，组合2月累计收益为-0.65%，具体到各大类资产中，小盘股票、黄金对2月业绩贡献较大，各大类资产及持仓基金2月收益贡献情况如下：

图五：理财魔方2月大类资产收益贡献

图六：理财魔方2月基金收益贡献

风险归因

以风险等级10为例，组合2月最大回撤为-5.36%日志小投资创业点子，具体到各大类资产中，大盘股票和小盘股票对组合的风险贡献较大。各大类资产及持仓基金2月风险贡献情况如下：

图七：理财魔方2月大类资产风险贡献率

图八：理财魔方2月基金风险贡献率

二、稳健组合

2月业绩表现（债券）

2月稳健组合（债券）平均收益率为1.27%、比较基准平均收益率为1.10%。稳健组合（债券）平均最大回撤-0.42%、比较基准平均最大回撤-0.27%，图表如下：

图九：理财魔方稳健组合（债券）与比较基准2月收益率

图十：理财魔方稳健组合（债券）与比较基准2月最大回撤

2月业绩表现（货币）

2月稳健组合（货币）平均收益率为0.28%、wind货币基金平均收益率为0.24%、天弘余额宝收益率为0.23%。

稳健组合（货币）平均最大回撤0.00%、wind货币基金平均最大回撤0.00%、天弘余额宝最大回撤0.00%，图表如下：

图十一：理财魔方稳健组合（货币）与比较基准2月收益率

2月资产配置

图十二：理财魔方2月大类资产配置

市场展望

A股

中国是全球应对疫情带来的经济衰退风险中政策最明确的国家，从金融、财政到产业政策方向都非常清楚，而且后续影响经济运行的各种桎梏障碍也可能会被逐步破除。未来的经济可能会在各种政策的支持下爆发增长，仍然长期看好A股。

美股

美国金融体

来源【个人品牌】自媒体，更多内容/合作请关注「辉声辉语」公众号，送10G营销资料！